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Tout savoir sur les exchanges de cryptomonnaies

18 juin 2020

Grâce à les exchanges de cryptomonnaies, nous ne sommes pas limités à l'utilisation d'une certaine monnaie numérique, mais nous avons la possibilité de l'échanger contre d'autres. Dans cet article, nous examinerons le concept bourse de cryptomonnaies, le mécanisme de leur fonctionnement, ainsi que les risques et les avantages.

bourse cryptomonnaies

Qu’est-ce une exchanges de cryptomonnaies

Une plateforme d’exchange de cryptomonnaies est une plateforme en ligne spécialisée dans l’échange d’une cryptomonnaie contre une autre. Sur certaines bourses, vous pouvez également négocier une certaine devise en fonction de la valeur marchande de l’actif.

En outre, comme la plupart des bourses ont déjà des wallets intégrées, il est possible d’envoyer des ressources d’une plateforme à l’autre. Les utilisateurs ne sont donc pas limités au stockage de leurs ressources sur une seule plateforme.

exchanges de cryptomonnaies

Quand on découvre l’univers des cryptomonnaies, on souhaite rapidement obtenir nos premiers bitcoins. C’est vrai qu’il existe des méthodes permettant d’en obtenir gratuitement, mais il est souvent plus rapide d’en acheter. Rentrent en jeu ces fameux exchanges, plateformes d’échanges ou chacun peut acheter ou vendre des cryptomonnaies. Dans cet article, on part à la découverte de ces plateformes et de sa façon  de fonctionner

Les deux types d’exchanges cryptos

Dans le marche on peut trouver deux grands types de plateformes d’échanges qui possèdent chacun leurs particularités. Même si l’objectif de ces exchanges est identique et les processus peut être similaires.

Les plateformes centralisées

Le fonctionnement des exchanges centralisés est similaire aux brokers traditionnels. On dépose les fonds sur la plateforme et après on peut passer des ordres d’achat et de vente par le biais de l’interface graphique (même avec des applications pour smartphone) Ils utilisent les traditionnels carnets d’ordres et proposent des fonctionnalités telles que les futures(contrats à terme) ou des leviers .  Au vu du grandissant nombre de cryptomonnaies existantes , la plupart des exchanges ciblent que les plus importantes avec plus de capitalisation. Il vous faudra parfois utiliser des plateformes spécifiques pour acheter la cryptomonnaie que vous souhaitez.

Ces plateformes possèdent des volumes de transactions assez importants, et sont encore principalement utilisées par les enthousiastes du cryptos. On estime que la négociation sur des bourses centralisées contredit directement la philosophie de la plupart des cryptomonnaies, à savoir la décentralisation.

Les plateformes décentralisées

Les échanges décentralisés (DEX), en revanche, sont plus privés et fonctionnent principalement par le biais de smart-contracts. À l’origine, ils étaient principalement pair-à-pair donc peu liquides, et assez complexes à utiliser. Mais déjà en 2020, ils peuvent reposer sur des pools de liquidités et ainsi proposer une meilleure expérience à tous leurs utilisateurs. Ces pools sont composés de fonds fournis par d’autres investisseurs, récompensés par les frais des plateformes. Ils nécessitent aussi l’utilisation d’oracles permettant d’obtenir des informations en  dehors de la blockchain, comme par exemple les prix des cryptomonnaies.

Des échanges centralisés et décentralisés. Quelle différence?

Sont les échanges centralisés qui ont rendu les crypto-monnaies disponibles. De plus, ils fournissent des liquidités très nécessaires aux fragiles marchés de crypto-monnaie. Toutefois, ces échanges centralisés ne permettent pas à l’utilisateur de contrôler pleinement ses mots de passe personnels. Nous vous rappelons qu’au cours des deux dernières années, les bourses centralisées ont été attaquées à plusieurs reprises, ce qui a entraîné des pertes de milliards de dollars en crypto-monnaie.

Pour prévenir la fraude d’une manière ou d’une autre, les bourses centralisées ont pris plusieurs mesures KYC (know your customer) et AML (anti-blanchiment d’argent).

Ils ne demandent pas d’informations personnelles, de documents d’identité ou d’autres procédures KYC/AML. C’est exactement la raison pour laquelle certains commerçants les préfèrent.

Le principal avantage des plateformes de négociation décentralisées est qu’elles n’ont pas besoin d’intermédiaires. Cependant, l’utilisateur d’un système de change crypté décentralisé est entièrement responsable de ses actes et de la sécurité de ses fonds propres.

L’absence d’intermédiaire donne également l’avantage que les frais de transaction sont faibles, voire inexistants.

C’est bien, mais ne tirons pas de conclusions hâtives. Les échanges décentralisés ont leurs défauts.

Les DEX ne sont accessibles qu’aux personnes qui sont déjà présentes dans l’écosystème de la cryptomonnaie. Et parce qu’elles desservent un public plus restreint, leurs volumes de transactions sont généralement inférieurs à ceux des bourses centralisées. Cela signifie que les niveaux de liquidité ne sont pas aussi élevés (les faibles volumes de transactions rendent difficile la vente de cryptomonnaies et les transferts d’argent).

Les bourses décentralisées n’offrent généralement pas la même variété de fonctions avancées telles que les opérations sur marge, les stop-loss, etc.

Que sont les couples commerciaux cryptomonnaies ?

Dans le monde de la cryptomonnaies , le terme « partenaire commercial » décrit une transaction entre deux types de cryptomonnaies . Par exemple, l’un des partenaires commerciaux les plus populaires sur toutes les bourses est le partenaire commercial de l’ETH/BTC. Cette paire vous permet d’acheter la BTC en utilisant l’ETH (Ethereum), ou de vendre l’ETH pour la BTC.

Les couples des cryptomonnaies  permettent aux utilisateurs de bénéficier des changements de cours des devises, et sont la principale source de profit pour de nombreux traders de devises cryptomonnaies .

Les bases du commerce de cryptomonnaies

L’entrée sur le marché du cryptomonnaies est effrayante, mais si vous le faites progressivement, vous pouvez facilement comprendre toutes les nuances de son fonctionnement.

La première chose à faire est de créer un compte dans l’échange de cryptomonnaies . Le premier dépôt doit être versé à votre porte-monnaie (ou wallet) via l’un des modes de paiement pris en charge par la plateforme.

Le commerce des cryptomonnaies est une activité spéculative, il est donc important de se rappeler que vous pouvez tout perdre. Il est conseillé de ne jamais négocier ou investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

La plupart des risques associés au commerce de la cryptomonnaies impliquent deux choses : la sécurité et la réglementation (ou son absence).

Il est préférable de choisir des plates-formes qui stockent les données dans le référentiel « froid » (autonome, hors de portée des pirates informatiques potentiels), disposent d’une authentification à deux facteurs, ainsi que d’un cryptage et d’une vérification des courriels.

En fin de compte, le commerce des crypto-monnaies comporte de nombreux risques. Il est donc important de faire vos propres recherches et d’en apprendre le plus possible sur le système de crypto-monnaie que vous comptez utiliser.

Maintenant vous savez au moins répondre quand quelqu’un va vous demander a propos des exchanges de cryptomonnaies

Des exchanges sûrs pour échanger sans risque ses cryptomonnaies

Kraken pour acheter en euro ses bitcoins

Kraken est l’exchange idéal pour acheter par virement bancaire ses cryptomonnaies. En effet, même si l’interface n’est pas facile a comprendre au début,  la plateforme reste fiable. Kraken peut en effet se targuer de ne pas avoir subit d’attaques réussies et donc n’a jamais perdu les fonds de ses utilisateurs.

Binance, le supermarché des cryptomonnaies

Binance a un place de leader sur le marché des exchanges de cryptomonnaies. Proposant de nombreux altcoins à l’échange et plusieurs services comme des effets de levier, Binance est aujourd’hui incontournable pour échanger vos cryptomonnaies favorites.